Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Als lizenzierter Anbieter unter der Malta Gaming Authority Lizenz MGA/B2C/823/2024 setzen wir strenge Maßnahmen gegen Geldwäscherei ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML Richtlinie

Ybets Casino wird von Ybets Gaming Ltd betrieben und unterliegt den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA), Lizenznummer MGA/B2C/823/2024. Diese Vorgaben binden uns an gesetzliche Pflichten zur Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.

Unser Compliance-Team prüft Transaktionen laufend, schult alle Mitarbeiter regelmäßig und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Wir dokumentieren jede Entscheidung nachvollziehbar und arbeiten mit den Behörden vollständig zusammen.

• Kundenidentifizierung bei Registrierung und Auszahlung
• Laufende Transaktionsüberwachung
• Risikoeinstufung jedes Spielerkontos
• Meldepflichten bei verdächtigen Aktivitäten

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung, bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten. Die Grundverifizierung starten wir bereits bei der Registrierung, damit spätere Auszahlungen ohne Verzögerung erfolgen.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine aktuelle Stromrechnung oder ein Meldezettel) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adresse: Nebenkostenabrechnung oder Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Spielerkonto und dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Gut lesbare, vollständige Dokumente beschleunigen die Prüfung erheblich.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und speichern sie in einem geschützten Rechenzentrum mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können die Daten einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung weiter.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Verifizierung Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unser Team prüft Vollständigkeit und Echtheit der Unterlagen.
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfungsergebnis innerhalb von 72 Stunden.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds Nachweis

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder großen Auszahlungen fordern wir gesetzlich verpflichtet einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine regulatorische Anforderung der MGA.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise etwa aus Immobilien- oder Wertpapiergeschäften, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Mittelzuflüsse hervorgehen. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und vernichten beziehungsweise archivieren sie gemäß den gesetzlichen Vorgaben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Unser System prüft jede Einzahlung und jede Auszahlung automatisch anhand definierter Risikoparameter, etwa Höhe, Frequenz und Musterabweichungen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, sofern technisch möglich.

Gültige Auszahlungslimits bei Ybets Casino: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Bearbeitung dauert 0 bis 72 Stunden, Gebühren erheben wir keine. Abweichende Beträge können bei begründetem Bedarf und nach erfolgreicher erweiterter Verifizierung freigegeben werden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb einer gesetzten Frist ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir Unstimmigkeiten fest, etwa gefälschte Dokumente oder Konten unter falscher Identität, schließen wir das Konto gemäß unseren Lizenzbedingungen und prüfen mögliche Meldungen an die Finanzaufsicht. Guthaben aus rechtmäßigem Spielverhalten weisen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen benanntes, verifiziertes Konto aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung bei nachgewiesener Dokumentenfälschung
• Meldung an die Finanzaufsicht bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der geltenden Datenschutzgrundverordnung bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Finanzaufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen; wenden Sie sich dazu an [email protected], unser Team steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen zu Ybets

Muss ich mich vor der ersten Auszahlung verifizieren?

Ja. Vor der ersten Auszahlung verifizieren wir Ihre Identität, Ihren Wohnsitz und die ownership der verwendeten Zahlungsmethode. Mit den Dokumenten, die Sie bei der Registrierung hochladen, verkürzen Sie die Prüfung auf unter 72 Stunden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 72 Stunden ab Upload. Vollständige, gut lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail oder Live-Chat.

Warum verlange ich eine Auszahlung nicht über eine andere Methode?

Aus Antigeldwäscherei-Gründen zahlen wir nach der Same-Method-Regel auf dem Weg aus, über den eingezahlt wurde. So stellen wir sicher, dass die Mittel der Kontoinhaberin oder dem Kontoinhaber gehören.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsgeschützt bis zu fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es die MGA-Vorgaben verlangen. Danach löschen wir sie unwiderruflich.